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打击金融犯罪:委员会彻底改革反洗钱和打击资助恐怖主义的规则

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欧盟委员会提出了一套雄心勃勃的立法提案,以加强欧盟的反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 规则。 该一揽子计划还包括建立一个新的欧盟机构以打击洗钱活动的提议。 该一揽子计划是欧盟委员会保护欧盟公民和欧盟金融体系免遭洗钱和恐怖主义融资的承诺的一部分。 该一揽子计划的目的是改进对可疑交易和活动的检测,并堵住犯罪分子利用金融系统清洗非法收益或资助恐怖活动的漏洞。

正如欧盟所回忆的那样 安全联盟战略 在 2020-2025 年,加强欧盟的反洗钱和打击恐怖主义融资框架也将有助于保护欧洲人免受恐怖主义和有组织犯罪的侵害。

这些措施大大提高了 现有的欧盟框架 通过考虑与技术创新相关的新的和正在出现的挑战。 其中包括虚拟货币、单一市场中更加一体化的资金流动以及恐怖组织的全球性质。 这些提案将有助于创建一个更加一致的框架,以简化受 AML/CFT 规则约束的运营商的合规性,尤其是那些活跃的跨境运营商。

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今天的套餐包括 四个立法建议:

为人民服务的经济执行副总裁 Valdis Dombrovskis 说:“每一个新的洗钱丑闻都是一个太多的丑闻——这敲响了警钟,即我们缩小金融体系差距的工作尚未完成。 近年来,我们取得了巨大进步,我们的欧盟反洗钱规则现在是世界上最严格的规则之一。 但是现在需要始终如一地应用它们并受到密切监督,以确保它们真的咬人。 这就是为什么我们今天采取这些大胆的步骤来关闭洗钱的大门,并阻止犯罪分子将不义之财塞进他们的口袋。”

新的欧盟反洗钱机构 (AMLA)

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今天一揽子立法的核心是建立一个新的欧盟机构,该机构将改变欧盟的反洗钱/打击资助恐怖主义监管,并加强金融情报机构 (FIU) 之间的合作。 新的欧盟级反洗钱机构 (AMLA) 将成为协调国家机构的中央机构,以确保私营部门正确且一致地适用欧盟规则。 AMLA 还将支持金融情报机构提高他们对非法流动的分析能力,并使金融情报成为执法机构的主要来源。

特别是,AMLA 将:

  • 基于共同的监管方法和高监管标准的融合,在整个欧盟建立一个单一的 AML/CFT 监管综合系统;
  • 直接监管在众多成员国开展业务或需要立即采取行动应对迫在眉睫的风险的一些风险最高的金融机构;
  • 监督和协调负责其他金融实体的国家监管机构,以及协调非金融实体的监管机构,以及;
  • 支持国家金融情报机构之间的合作,促进它们之间的协调和联合分析,以更好地发现跨境性质的非法资金流动。

AML/CFT 的单一欧盟规则手册

欧盟 AML/CFT 单一规则手册将协调整个欧盟的 AML/CFT 规则,例如,包括关于客户尽职调查、受益所有权以及监管者和金融情报单位 (FIU) 的权力和任务的更详细规则。 现有的国家银行账户登记册将被连接起来,为金融情报机构提供更快的获取银行账户和保险箱信息的途径。 委员会还将向执法机关提供该系统的访问权限,以加快跨境案件中的金融调查和犯罪资产的追回. 对财务信息的访问将受到关于财务信息交换的指令 (EU) 2019/1153 中的强有力的保障措施。

欧盟 AML/CFT 规则在加密行业的全面应用

目前,欧盟 AML/CFT 规则范围内仅包括某些类别的加密资产服务提供商。 拟议的改革将这些规则扩展到整个加密行业,要求所有服务提供商对其客户进行尽职调查。 今天的修正案将确保加密资产转移(如比特币)的完全可追溯性,并将允许预防和检测其可能用于洗钱或恐怖主义融资。 此外,将禁止匿名加密​​资产钱包,将欧盟 AML/CFT 规则全面应用于加密行业。

欧盟范围内的大额现金支付限额为 10,000 欧元

大额现金支付是犯罪分子洗钱的一种简单方式,因为检测交易非常困难。 这就是为什么委员会今天提议在欧盟范围内对大额现金支付设置 10,000 欧元的限额。 这一欧盟范围内的限制足够高,不会质疑欧元作为法定货币,并承认现金的重要作用。 大约三分之二的会员国已经存在限制,但数量各不相同。 10,000 欧元以下的国家限额可以保持不变。 限制大额现金支付使犯罪分子更难洗黑钱。 此外,将禁止提供匿名加密资产钱包,就像欧盟 AML/CFT 规则已经禁止匿名银行账户一样。

第三国

洗钱是一种全球现象,需要强有力的国际合作。 委员会已经与其国际合作伙伴密切合作,以打击脏钱在全球的流通。 全球洗钱和恐怖主义融资监管机构金融行动特别工作组 (FATF) 向各国提出建议。 被 FATF 列出的国家也将被欧盟列出。 将有两个欧盟名单,一个“黑名单”和一个“灰名单”,反映了 FATF 的名单。 上市后,欧盟将采取与该国构成的风险相称的措施。 欧盟也将能够列出那些没有被 FATF 列入但基于自主评估对欧盟金融体系构成威胁的国家。

委员会和 AMLA 可以使用的工具的多样性将使欧盟能够跟上快速变化的复杂国际环境以及快速演变的风险。

接下来的步骤

该立法方案现在将由欧洲议会和理事会讨论。 委员会期待一个快速的立法程序。 未来的反洗钱机构应于 2024 年开始运作,并将在稍晚时间开始直接监管工作,一旦该指令被转换并且新的监管框架开始适用。

背景

处理肮脏资金流动的复杂问题并不新鲜。 打击洗钱和恐怖主义融资对于欧洲的金融稳定和安全至关重要。 一个成员国的立法差距会对整个欧盟产生影响。 这就是为什么必须有效且一致地实施和监督欧盟规则以打击犯罪和保护我们的金融体系。 确保欧盟反洗钱框架的效率和一致性至关重要。 今天的一揽子立法落实了我们的承诺 欧盟关于防止洗钱和恐怖主义融资的综合政策的行动计划 委员会于 7 年 2020 月 XNUMX 日通过。

欧盟反洗钱框架还包括 相互承认冻结令和没收令的规定, 指令 以刑法打击洗钱中, 制定关于使用金融和其他信息打击严重犯罪的规则的指令欧洲检察官办公室,并 欧洲金融监管体系.

更多信息

反洗钱和打击资助恐怖主义

关于集中银行账户登记的提案

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欧盟预算

欧盟反欺诈办公室发现 20 年的欺诈比 2020 年减少 2019%

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根据欧盟委员会今天(2020 月 20 日)通过的关于保护欧盟财务利益的年度报告(PIF 报告),XNUMX 年检测到的欧盟预算欺诈的财务影响继续下降。 1,056 年报告的 2020 起欺诈违规行为的总财务影响为 371 亿欧元,比 20 年减少了约 2019%,并继续保持过去五年的稳步下降趋势。 报告称,非欺诈性违规行为的数量保持稳定,但价值下降了 6%。

预算和行政专员约翰内斯·哈恩 (Johannes Hahn) 表示:“欧盟对大流行病的前所未有的反应使超过 2 万亿欧元可用于帮助成员国从冠状病毒的影响中恢复过来。 在欧盟和成员国层面上合作以保护这笔钱免受欺诈从未如此重要。 欧盟反欺诈架构的所有不同组成部分携手合作,为我们抵御欺诈者提供了防御:欧洲反欺诈办公室 (OLAF) 的调查和分析工作、欧洲检察官办公室的起诉权(EPPO)、欧洲司法组织的协调作用、欧洲刑警组织的运作能力以及与国家当局之间的密切合作。”

今天的好消息来自总部位于布鲁塞尔的欧盟观察员报道,欧盟委员会已阻止欧洲检察官办公室 (EPPO) 使用其预算聘请他们在金融和 IT 领域所需的专业人员。 匿名声明似乎得到了欧洲议会预算控制委员会主席 Monica Hohlmeier MEP(EPP,DE)的证实。

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2020 年和 2021 年上半年取得的主要进展包括:

• 欧洲检察官办公室开始运作

• 修订 OLAF 条例,确保与 EPPO 的有效合作并加强调查权力

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• 在违反法治原则影响欧盟财政利益保护的情况下,对欧盟预算拨款的条件实施更严格的规定

• 在实施委员会的反欺诈战略方面取得了良好进展,三分之二的计划行动已实施,其余三分之一正在进行

PIF 报告还反映了 COVID-19 危机给欧盟金融利益带来的新风险和挑战,以及应对这些风险和挑战的工具。 报告总结说,委员会和成员国不应降低对这些风险的警惕,并继续努力改进欺诈预防和检测。

关于保护欧盟金融利益的第 32 次年度报告今天发布 可在 OLAF 网站上找到.

EPPO 已经登记了 1,700 份犯罪报告并展开了 300 次调查,欧盟预算持续损失近 4.5 亿欧元。

背景:

欧盟和成员国共同承担保护欧盟经济利益和打击欺诈的责任。 成员国当局管理大约四分之三的欧盟支出并收集欧盟传统的自有资源。 委员会监督这两个领域,制定标准并验证合规性。

根据《欧盟运作条约》(第 325(5) 条),委员会需要编制一份关于保护欧盟金融利益的年度报告(称为 PIF 报告),详细说明欧洲和欧盟采取的措施。国家层面打击影响欧盟预算的欺诈行为。 该报告基于会员国报告的信息,包括有关发现的违规和欺诈的数据。 对这些信息的分析可以评估哪些领域面临的风险最大,从而更好地在欧盟和国家层面采取行动。

OLAF的任务,任务和能力

OLAF的使命是通过欧盟资金发现,调查和制止欺诈行为。

OLAF通过以下方式实现其使命:

· 对涉及欧盟资金的欺诈和腐败进行独立调查,以确保所有欧盟纳税人的钱都能用于能够在欧洲创造就业和增长的项目;

· 通过调查欧盟工作人员和欧盟机构成员的严重不当行为,为加强公民对欧盟机构的信任做出贡献;

· 制定完善的欧盟反欺诈政策。

在其独立调查职能中,OLAF可以调查与影响欧盟经济利益的欺诈,腐败和其他违法行为有关的事项:

· 所有欧盟支出:主要支出类别是结构基金、农业政策和农村

发展资金,直接支出和外部援助;

· 欧盟收入的某些领域,主要是关税;

· 怀疑欧盟工作人员和欧盟机构成员存在严重不当行为。

一旦 OLAF 完成调查,欧盟和国家主管部门将审查和决定 OLAF 建议的后续行动。 所有相关人员都被推定为无罪,直到在主管的国家或欧盟法院证明有罪。

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犯罪

欧洲的可卡因市场:竞争更激烈、更暴力

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更加暴力、多样化和竞争:这些是欧洲可卡因贸易的主要特征。 新的 可卡因洞察报告由欧洲刑警组织和毒品和犯罪问题办公室于今天(8 月 XNUMX 日)推出,概述了可卡因市场的新动态,这对欧洲和全球安全构成明显威胁。 该报告是作为 CRIMJUST 工作计划的一部分发布的 - 在欧盟全球非法流动计划的框架内加强沿贩毒路线的刑事司法合作。

来源国犯罪格局的碎片化为欧洲犯罪网络获得直接供应可卡因创造了新的机会,切断了中间商。 市场上的这种新竞争导致可卡因供应增加,从而导致更多暴力事件,这一趋势在 欧洲刑警组织 2021 年严重和有组织犯罪威胁评估. 以前在向欧洲市场批发可卡因方面占主导地位的垄断企业受到新的贩运网络的挑战。 例如,西巴尔干犯罪网络与生产商建立了直接联系,并在可卡因批发供应中占据了突出地位。 

该报告强调了从源头干预的重要性,因为这个市场在很大程度上是由供应链驱动的。 加强合作并进一步增加执法当局之间的信息交流将提高调查和货物侦查的有效性。 该报告强调了洗钱调查对追查非法利润和没收与犯罪活动有关的协助的重要性。 这些财务调查是打击可卡因贩运的核心,确保犯罪活动不赔钱。

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欧洲刑警组织运营和分析中心部门负责人 Julia Viedma 说:“可卡因贩运是我们目前在欧盟面临的主要安全问题之一。 近 40% 活跃在欧洲的犯罪集团参与贩毒,可卡因贸易产生了数十亿欧元的犯罪利润。 更好地了解我们面临的挑战将有助于我们更有效地应对可卡因贩运网络对我们社区构成的暴力威胁。”  

毒品和犯罪问题办公室毒品研究科科长 Chloé Carpentier 强调,“如果不加以制止,可卡因供应渠道、犯罪行为者和方式的多样化和扩散目前的动态可能会继续下去”。

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冠状病毒

揭露:23 人因 COVID-19 商业电子邮件泄露欺诈而被拘留

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作为欧洲刑警组织协调行动的一部分,罗马尼亚、荷兰和爱尔兰当局发现了一个使用受损电子邮件和预付款欺诈的复杂欺诈计划。 

10 月 23 日,在荷兰、罗马尼亚和爱尔兰同时进行的一系列突袭行动中,34 名嫌疑人被拘留。 总共搜索了20个地方。 据信,这些犯罪分子在至少 1 个国家/地区诈骗了大约 XNUMX 万欧元的公司。 

该欺诈是由一个有组织的犯罪集团经营的,该集团在 COVID-19 大流行之前已经非法提供其他虚拟产品在线销售,例如木丸。 去年,在 COVID-19 大流行爆发后,犯罪分子改变了作案手法,开始提供防护材料。 

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这个犯罪集团由居住在欧洲的不同非洲国家的国民组成,他们创建了类似于合法批发公司的虚假电子邮件地址和网页。 这些犯罪分子冒充这些公司,然后诱骗受害者(主要是欧洲和亚洲公司)向他们下订单,要求提前付款以发送货物。 

然而,货物从未交付,收益通过犯罪分子控制的罗马尼亚银行账户洗钱,然后在自动取款机上提取。 

自 2017 年开始以来,欧洲刑警组织一直通过以下方式支持此案: 

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  • 将与欧洲刑警组织的欧洲网络犯罪中心 (EC3) 密切合作的各方国家调查人员聚集在一起,为行动日做准备;
  • 提供持续的情报开发和分析以支持现场调查员,以及;
  • 部署其两名网络犯罪专家到荷兰进行突袭,以支持荷兰当局对行动期间收集的实时信息进行交叉核对,并确保相关证据的安全。 

欧洲司法 针对搜查协调司法合作,并为执行多项司法合作文书提供支持。

这一行动是在框架内进行的 欧洲打击犯罪威胁多学科平台 (EMPACT).

以下执法机关参与了此次行动:

  • 罗马尼亚: 国家警察(Poliția Română)
  • 荷兰人: 国家警察(政治)
  • 爱尔兰: 国家警察(An Garda Síochána)
  • 欧洲刑警组织: 欧洲网络犯罪中心(EC3)
     
EMPACT

在2010欧盟成立了一个 四年政策周期 确保打击严重国际犯罪和有组织犯罪的斗争具有更大的连续性。 2017 年,欧盟理事会决定在 2018 年至 2021 年期间继续执行欧盟政策周期。 它旨在解决有组织和严重的国际犯罪对欧盟构成的最重大威胁。 这是通过改善和加强欧盟成员国、机构和机构以及非欧盟国家和组织(包括相关私营部门)的相关服务之间的合作来实现的。 网络犯罪 是政策周期的优先事项之一。

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