走出在洗：如何欧洲和世界的打击洗钱活动

意见由吉姆·吉本斯

如果犯罪是一个国家，它是二十富有的世界之一，只是澳大利亚世界银行的富豪榜后不是瑞士，阿联酋，或荷兰越高，仅举几例。 据联合国估计，犯罪活动产生的全球年利润超过两万亿美元。 这是两次与之后的十二来玩圈，并在前面有一个美元符号，或在科学家和数学家的首选符号，2 10点¯x¹²。 试想：二百万百万美元。 每年。 这大约相当于3.6％的世界国内生产总值（GDP）或略超过比利时，瑞典，奥地利，丹麦和新加坡的联合效应。 谁说过犯罪划不来？

犯罪和非法少活动之间的唯一区别是，犯罪分子不能简单地把他们的不义之财银行并进入他们的利润和损益。 他们必须通过伪装他们的起源第一合法化他们。 这种做法是非常难以检测和警察和它是欧洲的一个大问题和世界其他地区，特别是今天，当犯罪收益也正在处理资助恐怖组织。

“这是一个事实，恐怖主义通过非法手段主要是资金的问题，”伊万Koedjikov，欧洲的行动打击犯罪部的斯特拉斯堡根据安理会的负责人如是说。 他说，资助恐怖组织所需要的款项通常比清洗有组织犯罪头目的大量较小，但即便如此，这些钱必须被渲染无形的当局，“这意味着洗钱，犯罪所得的洗钱行为，无论是通过贩卖毒品，无论是绑架勒索或由恐怖分子和洗钱使用的一些其他的方法也不是没有可能的腐败“。

洗钱与腐败携手并进。 例如，在欧盟，欧盟委员会谨慎地估计，欧盟的经济每年在欧元大约为150亿新西兰元。 独立的德国报告显示，数字更高：“120bn”足以清除希腊的全部债务。 即时电子通信的现代世界，以及广泛的司法管辖区金融机构之间转移大量资金的能力，为恶棍的发展提供了完美的环境。 犯罪变得更加容易，遏制更难的任务更是如此，尤其是许多权力机构默许接受低级犯罪。

2013的全球腐败晴雨表发现，在接受访问的一百七十个国家中，四分之一以上的人口在过去十二个月内不得不支付贿赂，接触公共服务机构。 自从2008金融危机以来，政府对解决问题的意愿的信心已经减弱。 那么，31％认为当局的反腐措施是有效的。 五年后，数量已经下降到22％。

它应该是毫不奇怪，那么，根据会计师安永会计师事务所在他们的“导航当今复杂的商业风险，欧洲，中东，印度和非洲欺诈调查2013”，超过董事会成员的40％，而在高级管理层承认或销售成本数字已被他们的公司通过这种伎俩为收入的早期报告，以满足短期财务目标和成本低报被操纵，使预算看起来更有利可图。 只有不到一半甚至知道他们的公司对提供或接受礼品或招待政策。

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Ivan Koedjikov说：“我们必须看看系统的运作方式以及哪里有腐败机会，并关闭这些机会，这是减少腐败的一个方法。” 他的部门与欧洲委员会的其他成员共同努力，向各国政府和地方当局提出建议，并协助培训可能受到腐败行为诱惑或不利影响的人员。 它力图让当局看清楚：

“腐败高风险的典型行业的采购，教育，医疗和其他一些人”很可能是毫不奇怪的，那么，孩子们完全小学的，在世界上最腐败的国家不到50％：金钱为他们的教育已经被盗。

“有趣的是，当政党资金成为人们关注的焦点时，一些政府变得不那么合作，不愿过分仔细地观察那些有时会提供竞选资金并为党库捐款的阴暗机构，人员和公司。即使如此，政治捐款仍然被证明可以为捐助者的利益购买影响力并重塑法律。只有在白俄罗斯，为政党提供资金是非法的，这是因为它实际上是一个一党制国家，其领导人不会接受反对派。”

Koedjikov的部门并不是在欧洲委员会处理犯罪行为，尽管他指出，他们不是警察部队：他们的工作是监督，建议立法或行政改善，有时耻于政府采取行动命名这些国家落后 理事会还有反对腐败国家集团，其缩写为GRECO，其中包括所有四十九个成员国。 GRECO制定标准，监督合规性，并通过技术援助帮助实现能力建设。 其执行秘书是Wolfgang Rau：“我们正在做的是监测，我们监测的结果进入一个项目，这使得欧洲委员会能够在被确定为特别有问题的部门提供有针对性的援助。”

欧洲委员会是第一个反对洗钱的国际机构，在1980年采取了其第一项措施，随后在1990年通过了两项公约，随后在2005年又大大增强了该公约，即所谓的《华沙公约》。打击资助恐怖主义的措施。 洗钱的实际过程非常复杂。 在最常见的例子中，犯罪活动的收益被分成较小的部分，以避免引起当局的注意，然后以称为“配售”或“乱扔垃圾”的过程被放入银行或金融机构。 这通常涉及律师或银行高管的自愿参与或至少对此视而不见。

然后，将各种较小的金额投入一系列复杂的金融工具中-例如，某些衍生品（如抵押债券或CDO）的账面记录确实会很长-使得原始投资者难以追踪或识别。 这就是所谓的“分层”。 然后将产生的资金重新引入到实体经济中，例如，将钱逐渐添加到现金类业务（例如赌场）或某种形式的零售设备（例如废旧金属经销店或二手车）的利润中商人。 确实，在相对可控的金额和有罪犯的情况下，可以单独使用最后一步。 禁止时代的美国黑帮成员，例如Al Capone，使用的是真正的洗衣店，尽管这不是“洗钱”一词的起源。

安理会的反洗钱机构，在1997设置为专家对反洗钱措施的评估和向恐怖主义提供资助委员会现在更通常由特设专家委员会的那么繁重的名字闻名。 它包括安理会的49个成员国的28，再加上以色列，罗马教廷和英国的三冠王的依赖，根西，泽西和马恩岛。 调查涉嫌非法活动在罗马教廷的研究所宗教作品 - 即所谓的梵蒂冈银行 - 导致了重大改革。 它开始通过看什么样的措施，国家已制定打击洗钱，作为特设专家委员会的执行秘书约翰·Ringguth解释说：“我们感兴趣的是后续所有国家都受到相当成熟的程度跟进，这取决于与它们应对建议的速度。 这是全部由一个过程，我们委婉地称之为“合规性增强程序'，这是，如果你喜欢，额外的同龄人的压力，范围从高层互访到乡下解释需要执行标准备份，如远成一个公开的表态。“

公开声明的意思是确定发生金融违规并明显不利于业务的国家； 没有政府愿意被提名和羞辱。 目前，MONEYVAL发出金融交易警告的唯一国家是波斯尼亚和黑塞哥维那。 荣格斯说：“相对于其他国家，我们以前必须这样做。通常，我们发现回应是相当迅速的。没有银行或金融机构有意地被肮脏的钱所污染。” 并非只有MONEYVAL和欧洲理事会的其他机构在战斗中，它们与联合国毒品和犯罪问题办公室（毒品和犯罪问题办公室），世界银行，国际货币基金组织和金融行动特别工作组，政府机构于1989年成立。

打击洗钱活动的斗争被批评为过于昂贵。 它估计，报告要求和遵守措施耗费了美国和欧洲每年上升5共同围绕十亿美元，一些主要银行 - 尽管人员没有个别成员 - 面临高额罚款帮助犯罪分子洗钱活动的收益人一样贩卖，武器交易，毒品交易和儿童卖淫。 但是，如果不采取措施予以制止，这样的活动还是会产生骗子利润，还购买枪支，坦克和炸弹的恐怖分子。 作为世界上已发现的非常痛苦很晚了，他们有足够多的那些已经更多。

©吉姆·吉本斯，一月2015

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