欧盟委员会

欧盟洗钱黑名单是徒劳的，也是无端的欺凌行为

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发布时间

2年前

2022 年 6 月 3 日

特邀撰稿人 - 意见

欧盟“高风险第三国”名单在其存在的六年中，除了模仿现有的洗钱监管机构的工作外，并没有做太多的事情——除了一些看似蓄意的离开。其中一些黑名单正在造成真正的损害，瓦努阿图共和国前议员兼部长、世界银行集团瓦努阿图前行长塞拉莫利萨写道。

虽然公众可能对金融行动特别工作组 (FATF) 了解不多，但它是世界上打击洗钱和打击资助恐怖主义（或 AML/CFT）的最重要的机构。

FATF 由 G1989 于 7 年成立，设在巴黎的 OECD，由 37 个成员国、2 个成员组织（其中一个是欧盟）以及无数的准成员和观察员组织组成。 FATF 负责为全球市场定义最低要求并推广 AML/CFT 的最佳实践 维护两个监视列表 不符合这些标准的司法管辖区，被归类为“高风险”或“受到加强监控”。世界上大多数金融机构都依赖这些清单进行合规检查，从当地银行和支付提供商一直到国际清算银行、国际货币基金组织和世界银行。从这些列表中添加和删除是在之后决定的 全面而深入的相互评估，并对目标司法管辖区的国际贸易前景和经济前景产生重大影响。

方法的疯狂

尽管 FATF 无疑在监管金融市场方面做得很好，但欧盟委员会在 2016 年决定运行自己的单独清单 “高风险第三国= 用于 AML/CFT 目的。起初，它是 FATF 名单的精确副本。委员会随后在 2018 年引入了自己的方法，并于 2020 年修订为 “两级方法”与“八块基石”，确保稳健、客观和透明的审查。尽管这听起来很崇高，但最终的名单仍然与 FATF 的调查结果保持一致，就像多年来一样——除了一些值得注意的例外。

In 它当前的迭代（2022 年 25 月），欧洲名单包括 2022 个司法管辖区，就像当前的 FATF 名单（XNUMX 年 XNUMX 月）一样。只有四个国家出现在欧盟名单上，但没有出现在 FATF 名单上——阿富汗、特立尼达和多巴哥、瓦努阿图和津巴布韦——还有四个国家不在欧盟名单上——阿尔巴尼亚、马耳他、土耳其和阿拉伯联合酋长国。

虽然 FATF 非常清晰地记录了每一次上市和退市，但欧盟委员会却不能这样说。任何试图理解这八个例外的理由的人都会陷入拜占庭式的措辞迷宫，永远无法真正理解。推理是在线的，每个人都可以看到，但即使是经验最丰富的技术官僚在试图破译它时也会感到困惑。

瓦努阿图奇案

让我们来看看瓦努阿图的例子，它是一个拥有 300,000 万人口的贫穷小岛国，分布在斐济、新喀里多尼亚和所罗门群岛之间。在 2015 年 FATF 授权的评估中，该国似乎未能履行其 AML/CFT 承诺，虽然当时尚未报告任何事件，但 FATF 谨慎地将瓦努阿图列为“受到加强监控”。

作为一个欠发达国家，瓦努阿图有许多紧迫的优先事项，首先是迫切需要发展适当的基础设施、医疗保健和教育，而当年它正在从极具破坏性的飓风帕姆中恢复过来。但其领导人知道 FATF 上市并非小事，政府与金融业一起团结起来，进行了雄心勃勃的立法改革，创建了负责执行更严格的 AML-CFT 控制的新机构。经现场检查，FATF 表示满意，于 2018 年 XNUMX 月将瓦努阿图退市。

大约在同一时间，欧盟委员会采用了自己的 AML/CFT 黑名单方法，虽然世界上每家金融机构都注意到了 FATF 的决定，但布鲁塞尔却没有——瓦努阿图直到今天一直被排在欧盟名单上.

官僚不透明

尽管可能彻底，但将瓦努阿图列入黑名单的欧洲方法不包括任何直接评估或任何信息请求；这是一个在真空中进行的单方面进程，完全在布鲁塞尔办事处进行，没有与该国领导人进行任何沟通。直到 2020 年年中，委员会才最终提交了将瓦努阿图从名单中删除的先决条件细目；但文件被错误的陈述压得喘不过气来，当被要求回答时，官僚们又拖了一年半的时间才发出第二个，更令人困惑 混乱的建议.

直到今天，瓦努阿图从欧洲高风险国家名单中除名的过程仍然难以捉摸。自 FATF 和大多数全球机构认为该国合规以来已经过去了四年，但布鲁塞尔仍然拒绝同意，并且几乎没有解释原因。

瓦努阿图并不是委员会神秘方式的唯一受害者。伊拉克曾经有着同样的命运——在 2018 年的同一个决定中被 FATF 除名，但无论如何仍被列入欧盟黑名单——直到 XNUMX 月份它终于得到了彻底的解决。两个月后，“哎呀！” 委员会的时刻，当国际调查记者联盟透露 电信巨头爱立信如何支付保护费以在 ISIS 控制的领土上移动设备. 与此同时，瓦努阿图从未报告过资助恐怖主义的事件，也没有任何洗钱事件。

完美的替罪羊

瓦努阿图是一个年轻的国家——它仅在 42 年前宣布从英国和法国独立——并且最近刚刚从最不发达国家地位毕业。其发展的下一个合乎逻辑的步骤是通过参与全球贸易和吸引外国投资者来实现经济多元化并增加其微薄的 GDP（目前低于 1B 美元）。只要欧盟坚持向外国投资者和代理银行误导瓦努阿图是洗钱者和恐怖分子的避风港，它实际上就阻碍了它实现这些目标——四年后仍然没有明确的退市途径。

布鲁塞尔可以根据自己的意愿歧视瓦努阿图，因为这个小国是完美的替罪羊；它不进行报复，没有盟友，也没有雇佣说客。这是一个和平的国家，在沉默中受苦。但是，明智的做法是让欧洲纳税人要求他们的官僚们证明他们的高风险第三国名单并非纯粹是徒劳和浪费——只会对贫穷国家产生有害影响。

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