迈向更严格的欧盟反洗钱规则

定义
洗钱是掩盖资产非法来源（通常是现金）的过程，因此不能将其与犯罪联系起来（例如贩卖毒品，武器和人员，盗窃，勒索，腐败等）。产品思路
犯罪分子有很多隐瞒脏钱的方法，但通常包括三个阶段：

1。 放置	2。 分层	3。 积分
将脏钱存入银行账户。 示例：以较小的金额分拆现金以便于出国运输; 将其切换为金条或支票	隐瞒资金的非法来源。 示例：电汇; 银行账户，国家，个人，公司之间的分裂	为那些重新进入正常经济环路的基金创造一个明显的合法来源。 示例：创建虚构合同，发票，贷款; 制作赌场奖金; 掩盖资产所有权

资料来源：OECD

常用技巧

• 虚构发票：发票用于虚构服务或低于声明的价值。 这使公司能够证明其在银行账户中的金额合理，使其合法化。

• 前沿公司：为了“洗钱”非法资金，银行存款通过直接或间接与犯罪组织有联系的空壳公司（仅存在于纸上）或企业（也称为前沿公司）进行。

新规则将确保更高的透明度和更好的金融交易概览，使得建立虚假公司和将脏钱从一个账户转移到另一个账户变得更加困难。
预计全体会议将于3月举行。 当意大利在今年下半年接任安理会主席时，可能会开始与安理会和欧洲联盟委员会进行谈判。