反洗钱：理事会和议会同意设立新的权力机构

欧盟理事会和议会就建立新的欧洲反洗钱和恐怖主义融资机构（AMLA）达成临时协议，这是反洗钱一揽子计划的核心内容，旨在保护欧盟公民和欧盟金融体系免受洗钱和金融体系的侵害。洗钱和恐怖主义融资。

AMLA将对金融领域的高风险义务实体拥有直接和间接的监督权。 该协议没有就该机构所在地的决定做出决定，这一问题仍在单独的轨道上继续讨论。

鉴于金融犯罪的跨境性质，新机构将通过与国家监管机构建立综合机制来提高反洗钱和打击资助恐怖主义（AML/CFT）框架的效率，以确保义务实体遵守AML/CFT 相关义务 在金融部门。 AMLA 还将在以下方面发挥支持作用： 非金融部门及 协调金融情报单位 在成员国。

除了监督权外，为了确保合规性，如果出现严重、系统或反复违反直接适用要求的情况，管理局将 施加金钱制裁 关于选定的义务实体。

监督权

该临时协议赋予 AMLA 权力 直接监督 某些类型的信贷和金融机构，包括 加密资产服务商，如果它们被认为是高风险或跨境运营。

AMLA 将开展一项 信贷和金融机构的选择 这对一些成员国来说是一个高风险。 选定的义务实体将受到反洗钱法领导的联合监督小组的监督，该小组将进行评估和检查。 该协议授权 监管多达 40 个团体和实体 在第一次选择过程中。

针对 非选定义务实体，反洗钱/反恐融资监管仍将主要在国家层面进行。

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如报名参加 非金融部门AMLA 将发挥支持作用，进行审查并调查 AML/CFT 框架应用中可能存在的违规行为。 AMLA 将有权发布不具约束力的建议。 如果需要，国家监管机构将能够自愿为跨境经营的非金融实体设立学院。

该临时协议要求管理局建立并保持最新状态，从而扩大了 AMLA 监管数据库的范围和内容。 中央信息数据库 与 AML/CFT 监管系统相关。

有针对性的金融制裁

管理局将监测选定的义务实体是否制定了内部政策和程序，以确保实施有针对性的金融制裁、资产冻结和没收。

治理

AMLA 将设立一个由来自所有成员国的金融情报机构监管机构代表组成的总董事会，以及一个执行委员会，该执行委员会将成为 AMLA 的管理机构，由管理局主席和五名独立全职成员组成。

理事会和议会取消了委员会对执行委员会某些权力的否决权，特别是预算权。

举报

临时协议引入了强化举报机制。 对于义务实体，反洗钱法将仅处理来自金融部门的报告。 它还将能够听取国家当局雇员的报告。

分歧

AMLA 将有权在金融部门学院范围内以及在任何其他情况下根据金融监管机构的要求解决具有约束力的分歧。

AMLA 席位

理事会和欧洲议会目前正在就新管理局所在地选择程序的原则进行谈判。 一旦就选择过程达成一致，座位的选择过程将结束，并且位置将在法规中引入。

接下来的步骤

临时协议的文本现已敲定，并提交成员国代表和欧洲议会批准。 如果获得批准，理事会和议会将必须正式通过这些文本。

理事会和议会之间关于私营部门反洗钱要求法规和反洗钱机制指令的谈判仍在进行中。

背景

20 年 2021 月 XNUMX 日，欧盟委员会提出了一揽子立法提案，以加强欧盟反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 的规则。 该套件包括：

• 建立新的欧盟反洗钱机构（AMLA）的法规，该机构将有权实施制裁和处罚
• 一项重新制定资金转移法规的法规，旨在使加密资产的转移更加透明和完全可追踪
• 关于私营部门反洗钱要求的条例
• 关于反洗钱机制的指令

理事会和议会于 29 年 2022 月 XNUMX 日就资金转移监管达成临时协议。

• 委员会关于反洗钱法的提案
• 委员会关于反洗钱监管的提案
• 委员会关于反洗钱指令的提案
• 反洗钱：就加密资产转移透明度达成临时协议（新闻稿，29 年 2022 月 XNUMX 日）
• 打击洗钱和恐怖主义融资（背景信息）

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